环保要求不及格审贷款一票否决 交行”绿色信贷”支持低碳经济

4242cc澳门新葡亰娱乐 ,近年来,交通银行江苏省分行强化绿色信贷工作指引,印发了《交通银行江苏省分行绿色信贷考评办法》,优化绿色信贷标识管理,完善绿色信贷统计管理,加强绿色信贷工作引导。截至三季度末,交行江苏省分行节能环保项目及服务贷款余额合计117.93亿元,典型绿色金融产品余额合计50.78亿元。据了解,在风险可控的前提下,交通银行江苏省分行优先支持国家节能减排重点项目、企业转型升级和技改、污染治理、资源综合及循环利用等领域优质项目,分别对某地铁集团等清洁交通类企业、某环境科技有限公司等污染防治类企业新增授信支持。严格执行“环保不达标”一票否决的制度,对系统内环保标识做及时更新,对红色类及黄色二类客户实行“名单制”管理,加大对环保不达标客户以及列入“两高一剩”行业客户与项目的减退力度。提前收回对环境有较大负面影响的某钨钼制品有限公司贷款,沟通收回环评为黑色的某焦化有限公司企业贷款。截至9月末,“两高一剩”贷款类敞口余额压降0.688亿元。

■本报记者 毛宇舟

日前,交通银行上海市分行的工作人员来到华电太阳能公司,对上海都市型工业示范区太阳能光伏示范项目进行贷后跟踪。自去年底3000万元的授信额度签订之后,交行的工作人员已不止一次造访。而在利用信贷资金向单位能耗低、符合环境保护要求的低碳经济客户群体倾斜,加大对一批符合低碳经济要求的优质项目的信贷投入力度,支持低碳经济的发展过程中,华电太阳能公司的项目也不是交行全行的唯一案例。
早在2008年,华电集团就拿到了上海都市型工业示范区太阳能光伏示范项目。据预计,总投资4000万的项目建成后,平均年并网发电量140万千瓦时。2009年5月,华电集团专门在沪成立了太阳能发展有限公司,负责具体运作。然而,一方面是几千万的资金缺口,另一方面却是项目投资回报周期长、后续运营电价的不确定等问题。这一新能源项目面临着授信申报难题。
交行上海市分行认为,新能源行业理所当然是发展绿色信贷的重要部分。利用成功申报东海大桥海上风电项目的机会,交行向上海绿色环保能源有限公司请教了新能源行业的问题,并考察了位于崇明的前卫太阳能项目。同时通过与授信客户华东电网有限公司的合作,深入了解了并网发电、电价管理方面的门道。在取得华电方面的担保承诺之后,交行下定决心,一下子给予3000万元授信额度支持。据悉,该项目目前基本建成,开始并网发电。
自2008年3月开始实施“绿色信贷”工程以来,交行目前已对所有授信客户进行“三色七类”环保标识分类,并对主要从事环境污染控制与减排、污染清理以及废弃物处理等行业的“绿色一类”标识客户优先提供信贷支持。与此同时,将符合低碳经济及环境保护要求作为一项基础性政策要求,融入信贷业务全流程,纳入日常信贷管理,建立环保政策“一票否决制”,高能耗、高排放及其他不符合环保要求的客户或项目坚决不做。贷款发放之后,密切关注红色、黄色类客户的环保风险,对于红色类客户,要求各分行建立“名单制管理”,实行“一户一策”,并纳入风险监察名单,实行专人管理。
据统计,至2009年9月末,交行共支持以节能减排为主要特征的低碳领域重点项目210多个,贷款余额达415亿元;支持低碳领域技术创新、技术改造和产品推广的企业户数247户,贷款余额336亿元。同时压缩96户不符合低碳经济发展要求的高能耗、高排放客户贷款2.11亿元。交通银行表示,今后将根据“努力建设以低碳排放为特征的产业体系和消费模式”的发展要求,细化和完善低碳经济领域的信贷政策意见,对智能电网、核电、风电、新能源汽车等行业,制定有针对性的信贷政策,大力支持低碳技术开发、新能源和可再生能源的发展。

近年来年,银监会先后发布了《绿色信贷指引》、《能效信贷指引》,意在将绿色信贷的理念融入行业政策,完善绿色信贷系统,严控“两高一剩”行业信贷,致力于实现经济、社会和环境三位一体的可持续发展。

根据中国银行业协会报告显示,截至2015年,银行业金融机构两高一剩行业贷款余额为1.8万亿元,部分“两高一剩”贷款连续两年为零,节能环保贷款余额2.32万亿元,支持了2.31万个节能环保项目。

然而,《证券日报》记者统计发现,并非所有银行的“两高一剩”产能授信都在缩减,部分国有大行的该项数据甚至不降反增。而四大行1.3万亿元的“两高一剩”贷款余额也从侧面反映了,绿色信贷事业的担子仍然很重。

多家银行宣布退出

从银行业整体情况来看,2015年年末的“两高一剩”贷款余额相比于2014年有着大幅度的下降。中国银行业协会数据显示,截至2015年年底,银行业金融机构“两高一剩”行业贷款余额为1.8万亿元,较2014年同期减少了0.48万亿元。

不过,从四大行的数据来看,“两高一剩”行业贷款余额基数仍然庞大。部分国有大行的“两高一剩”贷款余额,甚至比2014年有所增加,四大行贷款余额合计超过1.3万亿元。

对于“两高一剩”行业的态度,多家银行表示要稳步退出。

中信银行通过严格审批,对于低产能、高耗能、工艺技术落后的企业坚决逐步压缩退出。截至2015年年底,中信银行“两高”企业的贷款授信余额为501亿元,在公司贷款占比中下降了0.44个百分点。

平安银行在银监会例行发布会上介绍,在严格的名单制准入下,平安银行对严重产能过剩行业授信更为严格,将审批权限上收至总部,如对所有煤矿企业新增敞口授信业务须上报总行级审批部门审批。不过,对产能过剩行业中的企业,平安银行并未“一刀切”。

中国进出口银行授信管理部副总经理成泽宇则在近日举行的银行间例行新闻发布会上表示,在“两高一剩”行业信贷风险控制方面,进出口银行对扩大产能的授信严格禁止,贷款退出时,不会选择对正常开工企业做抽贷处理,而是选择逐步退出方式,目前“两高一剩”行业贷款余额在逐年降低,“抽贷会让企业立即死去,对进出口银行和同业都不利。”

支持节能环保项目万余个

中国银行业协会数据显示,截至2015年年底,我国银行业金融机构绿色信贷余额8.08万亿元,其中21家主要银行业金融机构绿色信贷余额达7.01万亿元,较年初增长16.42%,支持的节能环保项目超过1万个。

中国银行业协会指出,在当前我国新旧产业和发展动能转换的关键期,银行业金融机构逐步建立健全绿色信贷政策体系,加快绿色金融产品与服务创新,着重将信贷业务向绿色产业倾斜,助推传统产业绿色转型。

据测算,这些贷款所支持项目预计可节约标准煤2.21亿吨,节约水7.56亿吨,减排二氧化碳当量5.5亿吨、二氧化硫484.96万吨、化学需氧量355.23万吨、氮氧化物227万吨、氨氮38.43万吨。

在绿色信贷投放上,多家银行表示出了政策倾斜,还有多家银行为绿色信贷制定了相应产品。

浦发银行大连分行则完成了法国开发署绿色中间信贷业务,为鞍钢集团发放了法开署绿色中间信贷2000万元人民币的贷款,为鞍钢集团践行节能减排提供低成本的信贷支持。

在政策的推动下,多家银行发行了绿色债券。其中,农业银行在2015年10月份在伦敦发行了9.95亿美元的双币种绿色债券,实现了亚洲发行首单人民币绿色债券的创新和突破。

随后,中国银行澳门分行联动中行新疆区分行,为新疆金风科技发行了3亿美元境外债券,得到了穆迪A1的国际评级,也获得了全球66个机构投资者账户近5倍的超额认购。